金融犯罪への対応を含むAML/CFT態勢の更なる強化

AML/CFT（マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策）態勢は整備フェーズを経て、現在は運用・有効性検証・改善の段階へ移行しています。一方で、金融庁・警察庁の要請による高度化や、デジタル化に伴う犯罪手口の巧妙化により、従来の枠組みにとどまらない対応が求められています。
アビームコンサルティングは「構築・運用・検証」の各領域を一体で捉え、全体最適の観点から多層的な対策を設計。第1線^※を含む全社横断での推進を支援します。CAMS（公認AMLスペシャリスト）資格保有者を中心とした専門チームが、構想策定から実装・高度化に至るまで一貫して伴走し、実効性と効率性を両立した態勢強化を実現します。

※ 業務部門（第1線）、管理・リスク管理部門（第2線）、内部監査部門（第3線）からなる「3つの防衛線」に基づく体制

金融機関では、金融庁ガイドラインへの対応として、2024年3月末までにAML/CFT態勢の構築は一定の整備が完了しています。現在は、その態勢の有効性検証やPDCAを通じた継続的な高度化が求められるフェーズに移行しています。
加えて、金融庁・警察庁からの要請の具体化や、不正送金・マネーロンダリングなどの金融犯罪の高度化・巧妙化を背景に、対応すべき領域は拡大しています。特に非対面取引の拡大や犯罪の組織化により、従来のAML/CFT対応のみでは十分とは言えず、金融犯罪対応を含めた包括的かつ実効性あるリスク管理態勢の構築が不可欠となっています。

これらの課題を解決するためには、AML/CFTと金融犯罪対応を個別最適で整備するのではなく、全体を俯瞰した多層的な対策の検討に加え、第1線を含めた金融機関全体を巻き込んだ一体的な検討・推進が不可欠です。

アビームコンサルティングは、あるべき姿の提示にとどまらず、クライアントの状況や業務実態を踏まえ、構想から実装・定着まで一貫して支援することで、現場で機能する実効性のある態勢構築を実現します。構築・運用・検証を一体で設計し、業務・システム両面から有効性を継続的に高度化する枠組みの導入を推進し、モニタリングやPDCAの確立、先端技術を見据えた運用設計、人材育成・評価まで含めた統合的な態勢整備を行います。検討初期から第1線・第2線を巻き込んだ全社横断での推進設計も特徴です。
また、AML/CFTに係る専門家の国際資格であるCAMS（公認AMLスペシャリスト）保有者を中心とした専門チームにより、高度な専門性と実務視点を両立した支援を実施します。