ABeam Cloud® Cash Management

ソリューション

CMS（キャッシュマネジメントシステム) とは
ABeam Cloud® Cash Management サービスの特徴
CMSの基本的な考え方
CMSの導入効果
CMSの代表的な機能
機能一覧
オプション：仕訳マッピング機能
導入スケジュール
事例

キャッシュマネジメント | ABeam Cloud® ソリューション

自社や自社グループの出納部門が分散している企業は、資金管理を把握しにくい傾向にあります。不要な資金が滞留し、その余剰資金に気付かず借り入れを行えば、新たなコストが発生してしまいます。また、企業全体における内部統制強化が求められる今、企業グループ経営の第一歩として、連結ベースの資金管理の重要性が高まっています。
ABeam Cloud® Cash Management サービスでは、クラウドソリューションとしてマルチバンク対応のCMS を提供し、このような企業の資金管理問題の解決を支援いたします。

CMS（キャッシュマネジメントシステム) とは

CMSとは、企業グループ全体の一元的な資金管理を実現し、資金効率の向上および資金管理業務の最適化を支援するツールです。

グループ内に統括会社（親会社、もしくは金融子会社）を設け、グループ会社の資金を統括会社の銀行口座（統括口座）に集中させて一元管理します
統括会社は銀行の代わりとなり、余剰資金があるグループ会社から借り入れ、資金不足のグループ会社に貸し付けを行います
グループ全体の余剰資金は、設備投資や有利子負債の返済に回すなど、財務体質を改善し、企業価値向上にも寄与します
グループ全体の不足資金は、統括会社がグループを代表して金融機関から調達し、グループ会社に配分することで、資金調達業務の一元化や調達コストの低減が可能です

ABeam Cloud® Cash Management サービスの特徴

CMSの基本的な考え方

1. 余剰資金の可視化
グループ全体の一定期間の銀行口座残高を合算することで、余剰資金を可視化し、設備投資や借入金の返済など効果的な余剰資金の利用検討を行います。

2. 財務体質の改善・向上
資金管理を統括会社に一本化することにより、資金効率を高め、財務体質の改善を目指します。

3. ガバナンス強化
グループ全体の資金管理業務を標準化したり、グループ会社の資金を可視化することによってガバナンスの強化を図ることができます。

CMSの導入効果

統括会社が継続的にグループ全体の資金繰り状況を確認し、個別指導を行うことでグループ全体の資金繰り予測の精度が向上し、段階的に必要資金量のバッファー資金の削減効果が期待できます。

CMSの代表的な機能

資金繰り管理
統括会社、グループ会社それぞれのCMS 口座の直近の残高と資金繰り予定を集計し、統括口座の残高推移を予測します。資金
過不足を判断し、資金調達および資金運用の意思決定に利用します。

プーリング
統括会社にグループ全体の資金を管理する銀行口座（統括口座）を設け、余剰資金を持つ子会社（または支社）から統括口座に資金を吸い上げ、資金不足の子会社（または支社）に統括口座から資金を配分します。

支払代行・ネッティング
子会社の支払いを親会社が立替払い（支払代行）します。同じグループ内の支払いは貸借の付け替えだけ行い、資金決済せずに精算するため、振込手数料は不要（ネッティング）となります。

機能一覧

国内向けCMSとしてフルスペック機能を搭載し、さまざまなニーズに対応します。

オプション：仕訳マッピング機能

会計システムの記帳業務を省略化するため、CMSで発生するすべての取り引きの仕訳データは標準フォーマットでファイルに出力することができます。
また、標準機能にオプション機能を追加することで、既存の会計システムに対応したフォーマット形式の仕訳ファイルを出力し、会計システムへの仕訳データ連携にかかる負荷を軽減します。